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国家建委关于颁发《城市规划定额指标暂行规定》的通知

作者:法律资料网 时间:2024-05-19 08:03:30  浏览:8185   来源:法律资料网
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国家建委关于颁发《城市规划定额指标暂行规定》的通知

国家建委


国家建委关于颁发《城市规划定额指标暂行规定》的通知

1980年12月16日,国家建委

目前,各省、市、自治区和许多城镇正在积极开展城市规划的编制和审批工作,为了使这一工作有秩序地进行,保证城市规划的质量,以指导城市的建设和发展,现将国家城市建设总局拟订,并经1980年10月全国城市规划工作会议讨论修改的《城市规划定额指标暂行规定》发给你们,请结合你们的实际情况试行。在试行中有什么意见,望随时告诉国家城市建设总局。

城市规划定额指标暂行规定

第一章 总 则
第一条 为了编制城市规划,统一城市规划定额指标,特制定本规定。
第二条 城市规划定额指标分为总体规划和详细规划两部分。
总体规划的定额指标是城市发展的控制性指标,作为编制总体规划的依据。
详细规划的定额指标是城市近期建设规划范围内的建设和设施的具体指标。本规定只对居住区详细规划定额指标做了具体规定,作为编制详细规划的依据,也可作为制定和审批居住区建设计划的控制性指标。
第三条 本规定适用于新建城市、工矿区、卫星城和原有城市的新建区。其他城镇和旧城改建地区可参照本规定,结合实际情况实行。
第四条 我国各地城市情况不同,本定额指标规定了一定幅度,各地可根据实际情况选用。

第二章 总体规划定额指标
第五条 城市人口规模划分
--------------------------------------------
| 分 类 | 人口规模 |
|--------------|------------------------|
|特 大 城 市| 100万人口以上 |
|大 城 市|50万以上至100万人口|
|中 等 城 市|20万以上至50万人口 |
|小 城 市|20万和20万人口以下 |
--------------------------------------------
第六条 规划期人口计算
城市总体规划期限一般为20年,近期建设规划期限一般为5年。
规划期人口是指达到规划期限时,城市人口的预计总数和构成比例。
规划期人口计算,根据城市不同性质、规模和特点,采用不同的计算方法,一般宜采用劳动平衡法,其人口构成比例参考下表:
------------------------------------------------------
| | 人 口 构 成 |
| |----------------------------------|
|城 市 分 类|基本人口 |服务人口 |被抚养人口|
| | (%) | (%) | (%) |
|--------------|----------|----------|----------|
|特 大 城 市|27~32|21~26|42~52|
|大 城 市|28~33|20~25|42~52|
|中 等 城 市|29~34|19~24|42~52|
|小 城 市|30~35|18~23|42~52|
|工 矿 区|31~36|17~22|42~52|
------------------------------------------------------

基本人口:指不属于为本市服务的工业、建筑业、对外交通运输业、非市属机关、旅游业、科研机关的职工和高等院校师生员工等。
服务人口:指为本市服务的行政机关、工商业、文教卫生、市政公用等单位的职工。
被抚养人口:指依靠家庭或社会赡养的人口。
第七条 城市生活居住用地。
------------------------------------------
| |平均每居民用地(平方米)|
| 项 目 |------------------------|
| | 近 期 | 远 期 |
|------------|----------|------------|
|居住用地 | 8~11|12~19 |
|公共建筑用地| 6~8 | 9~13 |
|公共绿地 | 3~5 | 7~11 |
|道路广场用地| 6~10|11~14 |
|其它用地 | 1 | 1 |
|合 计 |24~35|40~58 |
------------------------------------------
第八条 城市公共建筑用地
城市公共建筑定额指标一般采用三级,即市级、居住区级和小区级。居住区的人口规模一般按四五万人考虑,小区的人口规模一般按一万人左右考虑。
城市公共建筑用地定额,近期为6~8平方米/人,其中市级为1平方米/人,居住区级为1.5~2.0平方米/人,小区级为3.5~5.0平方米/人。远期为9~13平方米/人。
第九条 城市道路广场用地。
城市道路广场定额指标一般采用三级,其用地定额近期为6~10平方米/人,其中市级为3.5~5平方米/人;居住区级为1.5~2平方米/人;小区级为1~3平方米/人。远期为11~14平方米/人。
一、道路分类和宽度
一级道路(设计车速为60~80公里/小时),机动车的车行道不少于4条,每条宽3.75米。非机动车的车行道宽度不小于6~7米。机动车与非机动车的车行道之间必须设分隔带。道路总宽度为40~70米。一级道路与其它道路交叉时,应当设置立体交叉,近期未能修建时,可预留用地。
二级道路(设计车速为40~60公里/小时),机动车的车行道不少于4条,每条宽3.5米。非机动车的车行道宽度不小于5米。机动车与非机动车的车行道之间设分隔带。道路总宽度为30~60米。
三级道路(设计车速为30~40公里/小时以下),机动车的车行道不少于2条,每条宽3.5米。非机动车的车行道宽度不小于5米。机动车与非机动车的车行道之间可设分隔带,在设分隔带时,非机动车道的宽度不小于3米。道路总宽度为20~40米。
四级道路(设计车速为30公里/小时以下),机动车的车行道不少于2条,每条宽3.5米。机动车与非机动车的车行道之间可设分隔带,道路总宽度为16~30米。
城市道路的分级,应根据城市的不同性质、规模和道路功能、交通量等情况选用。特大城市的主干道可考虑采用一级道路标准,次干道可考虑采用二级道路标准,居住区级道路可采用三级道路标准。大、中城市的主干道可考虑采用二级道路标准,次干道可考虑采用三级道路标准,居住区级道路可采用四级道路标准。小城市的主干道可以考虑采用三级道路标准,次干道可采用四级道路标准。
此外,根据城市的不同情况,还可以规划自行车专用道、有轨电车专用道、商业步行道等专用道路。
二、干道间距和密度
城市干道之间的距离一般为800米至1200米。
城市干道密度一般为2~3公里/平方公里。
三、广场和停车场
全市性的广场、公用停车场、交通广场面积算入道路广场用地。
凡人流集中的大型公共建筑,必须设置机动车停车场、自行车停车场。停车场面积应根据公共建筑的性质、规模具体确定。其面积计入该公共建筑用地。每辆自行车停车面积可按1.0平方米计算,每辆小汽车可按14~16平方米计算,每辆大客车可按36~40平方米计算。
第十条 城市公共绿地
城市公共绿地定额采用三级,即市级、居住区级、小区级。
城市公共绿地定额近期为3~5平方米/人,其中市级为1平方米/人,居住区级为1~2平方米/人,小区级为1~2平方米/人。远期为7~11平方米/人。
公共绿地的内容,包括全市性公园、区域性公园、动物园、开放性的植物园、儿童公园、街头绿地、小区级绿地和不小于8米宽的林荫带。但不包括行道树、防风林带的远郊风景游览区。
第十一条 在城市的工业、仓库、对外交通、大专院校、科研机构等其他城市用地定额,另行规定。

第三章 详细规划定额指标
第十二条 居住区定额指标
一、居住区用地指标
--------------------------------------------------
| 项 目 |平均每居民用地(平方米)|
|--------------------|------------------------|
|小 区 用 地 | 14.5~22 |
|居住区级公共建筑用地| 1.5~2 |
|居住区级公共绿地 | 1~2 |
|居住区级道路广场用地| 1.5~2 |
|其 它 用 地 | 1 |
|合 计 | 19.5~29 |
--------------------------------------------------

二、居住区级公共建筑定额
居住区级公共建筑定额,每居民占建筑面积0.61~0.73平方米,每居民占用地面积为1.5—2.0平方米(详细项目见附表一)。
第十三条 小区定额指标
一、小区用地指标
--------------------------------------------------
| 项 目 |平均每居民用地(平方米)|
|--------------------|------------------------|
|居住用地(住宅层数按| 8~11 |
|4—6层计) | |
|小区级公共建筑用地 | 3.5~5 |
|小区级公共绿地 | 1~2 |
|小区级道路用地 | 1~3 |
|其它用地 | 1 |
|合 计 | 14.5~22 |
--------------------------------------------------

二、居住建筑技术指标
1.平均每人居住面积:5平方米。
2.住宅平面系数:52~54%。
3.房屋间距:各地可根据住宅建筑布局形式、日照、通区、绿化、防火、管线埋设等要求,结合当地具体条件,综合考虑,分别确定房屋间距。在条状建筑呈行列式布置时,原则上按当地冬至日,住宅底层日照时间不少于一小时的要求,计算房屋间距。
4.住宅建筑层数:大、中城市以五、六层为主,小城市、工矿区和卫星城以四、五层为主。
三、居住建筑密度指标
居住建筑密度:四层一般可按26%左右,五层一般可按23%左右,六层不低于20%。
四、小区级公共建筑定额
小区级公共建筑定额按人口平均,每居民占建筑面积1.0~1.45平方米,每居民占用地面积3.5~5.0平方米,(详细项目见附表二)。
附表一
居住区级公共建筑指标
--------------------------------------------------------------------------------------------
| | | 指标| | 一般规模 | 千人指标 | |
| | | | |------------------|------------------------| 备 注 |
|系|序| |所需|建筑面积|用地面积| |建筑面积|用地面积| |
|统|号| |处数|(平米 |(平米 |数量|(平米)|(平米)| |
| | |项 目 | |/处) |/处) | | | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|----|--------|--------|----------------|
| |1 | 医院 |1/2 |12900— |2400 |3— |129— |240— |综合性医院,二 |
| | | | |13500 | |3.75|169 |300 |个居住区设一 |
| | | | | | |床位| | |处。300病床,|
| | | | | | | | | |每日门诊900 |
| | | | | | | | | |人次。 |
| |2 | 门诊所 |1/2 |1800 |2700 |14—|18— |27— |综合性门诊所, |
|卫| | | | | |15 |22.5 |33.8 |每日门诊600 |
| | | | | | |人次| | |—700人次,两|
| | | | | | |/日| | |个居住区设一 |
|生| | | | | | | | |处,即二个居住 |
| | | | | | | | | |区,一个设医 |
| | | | | | | | | |院,一个设门诊 |
| | | | | | | | | |所。 |
| | | 小计 | | | | |147— |267— | |
| | | | | | | |191.5 |333.8 | |
|--|--|----------|----|--------|--------|----|--------|--------|----------------|
| |3 |银行办事处|1 |600— | | |14—15 | |特大城市在办 |
| | | | |700 | | | | |事处下设银行 |
| | | | | | | | | |分理处。 |
| |4 |邮电支局 |1/2 |2000— |3200— | |25— |40— | |
|经| | | |3000 |4500 | |30 |45 | |
| |5 | 邮电所 |1 |300— | | |7.5— | |邮电所应有信 |
| | | | |400 | | |8 | |件、汇兑、包裹、|
|济| | | | | | | | |市内外电话、电 |
| | | | | | | | | |报、报刊发行等 |
| | | | | | | | | |业务。 |
| | | 小计 | | | | |46.5— | | |
| | | | | | | |53 | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------------------
| |6 | 电影院 |1—2| | |36—|56— |90— |设简易舞台,4 |
| | | | | | |37.5|72 |114 |万人设1500座|
| | | | | | |座位| | |5万人设1800|
| | | | | | | | | |座。分设二处 |
|文| | | | | | | | |时,每处700—|
| | | | | | | | | |1000座。 |
| |7 | 科技文 |1 |2500— |不大于 |18.5|60—62.5| |共740—980|
|体| | 化馆 | |3000 |5000 |座 | | |座,包括图书 |
| | | | | | | | | |馆、礼堂、电视 |
| | | | | | | | | |大学及夜校等。 |
| | | | | | | | | |近期保留用地。 |
--------------------------------------------------------------------------------------------
续附表一
--------------------------------------------------------------------------------------------
| | | 指标| | 一般规模 | 千人指标 | |
| | | | |------------------|--------------------------| 备 注 |
|系|序| |所需|建筑面积|用地面积| |建筑面积|用地面积| |
|统|号| |处数|(平米 |(平米 |数量 |(平米)|(平米)| |
| | |项 目 | |/处) |/处) | | | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|------|--------|--------|--------------|
| |8 | 青少年 |1 |800— |2400— | |20 |60 |可同时容纳 |
| | | 之家 | |1000 |3000 | | | |240 |
| | | | | | | | | |—300人活动。 |
| |9 | 运动场 |1— | |4000— | | |200—300|二处用地面积 |
| | | |2 | |10000 | | | |共8000—15000 |
| | | | | | | | | |平米。 |
| | | 小计 | | | | |136— | | |
| | | | | | | |154.5 | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|------|--------|--------|--------------|
| |10|百货商店 |1 |1600— | | |40—50 | | |
| | | | |2500 | | | | | |
| |11| 书店 |1 |320—500| | | 8—10 | | |
| |12|中西药店 | |400— | | | | | |
| | | | |500 | | |10 | | |
| |13|综合食品店|1 |720— |1080— | |18 |27 |经营干鲜果品、|
| | | | |900 |1350 | | | |糖、烟、酒、糕|
| | | | | | | | | |点、茶叶等。 |
| |14|日用杂品店|1 |280— | | |7—8 | |经营日用陶瓷、|
| | | | |400 | | | | |厨房用品、卫生|
|商| | | | | | | | |用品、土特产 |
|业| | | | | | | | |等。 |
|、|15| 饭馆 |1 |600— |900— |3— |15—16 |22.5 |共120—160座 |
|饮| | | |800 |1200 |3.2座 | |—24 |位 |
|食|16| 快餐馆 |1--2|300— | |1.9— |7.5— | |共76—176座 |
|、| | | |350 | |4.4座 |14 | |位 |
|服|17| 面食馆 |1--2|260— | |1.6— |6.5— | |共64—152座 |
|务| | | |300 | |3座 |12 | |位 |
| |18| 菜市场 |1 |1600— |2400— | |40—45 |60—70 |包括副食。 |
| | | | |2250 |3500 | | | | |
| |19| 照相馆 |1 |160— | | |4 | | |
| | | | |200 | | | | | |
| |20| 理发馆 |1 |200— | | |5 | |可设浴室旁。 |
| | | | |250 | | | | | |
| |21| 浴室 |1 |1000— |1600— |5座 |25 |40 |包括锅炉房、堆|
| | | | |1250 |2000 | | | |煤场。 |
--------------------------------------------------------------------------------------------
续附表一
--------------------------------------------------------------------------------------------
| | | 指标| | 一般规模 | 千人指标 | |
| | | | |------------------|------------------------| 备 注 |
|系|序| |所需|建筑面积|用地面积| |建筑面积|用地面积| |
|统|号| |处数|(平米 |(平米 |数量|(平米)|(平米)| |
| | |项 目 | |/处) |/处) | | | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|----|--------|--------|----------------|
| |22|*洗染店 |1 |80— | | |2—3 | |为收活门市部。 |
| | | | |150 | | | | |洗染厂4—5个 |
| | | | | | | | | |居住区设一处。 |
| |23| 服装 |1 |240— | | |6—8 | | |
| | | 加工店 | |400 | | | | | |
| |24|综合修理店|2 |共1400 |共1600 | |35—40 |40—50 |修鞋、绱鞋、黑 |
| | | | |—2000 |—2500 | | | |白铁、修自行 |
| | | | | | | | | |车、修小百货等 |
| | | | | | | | | |设一处,修无线 |
| | | | | | | | | |电、电视、修钟 |
| | | | | | | | | |表、修家庭电器 |
| | | | | | | | | |等另设一处。 |
| |25|*弹棉花店|1 |80— | | |2 | |为收活门市部。 |
| | | | |100 | | | | |弹花厂3—5个 |
| | | | | | | | | |居住区设一处, |
| | | | | | | | | |面积300平米。|
| | | 小计 | | | | |231— | | |
| | | | | | | |270 | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------
附表二
小区级公共建筑指标
------------------------------------------------------------------------------------------------
| | | 指 | | 一般规模 | 千人指标 | |
| | | 标| |------------------|--------------------------| |
|系|序| | 所需 |建筑面积|用地面积| |建筑面积|用地面积| 备 注 |
|统|号| | 处数 |(平米 |(平米 |数量 |(平米)|(平米)| |
| | |项 目 | |/处) |/处) | | | | |
|--|--|----------|--------|--------|--------|------|--------|--------|--------------|
| |1 | 托儿所 | | | |8— |32—60 |80— |本指标仅考虑 |
| | | | | | |10座 | |120 |进入保健系统 |
| | | | | | | | | |在小区内办的 |
| | | | | | | | | |托儿所,儿童数|
| | | | | | | | | |约占适龄儿童 |
| | | | | | | | | |入托总数的20 |
| | | | | | | | | |—25%。建筑面|
| | | | | | | | | |积4—6平米/ |
|教| | | | | | | | |座,用地面积 |
| | | | | | | | | |10—12平米/ |
|育| | | | | | | | |座。 |
| |2 | 幼儿园 | | | |12— |72— |144— |本指标仅考虑 |
| | | | | | |15座 |120 |210 |进入教育部门 |
| | | | | | | | | |在小区内办的 |
| | | | | | | | | |幼儿园,儿童数|
| | | | | | | | | |约占适龄儿童 |
| | | | | | | | | |入园总数的25 |
| | | | | | | | | |—30%,建筑面|
| | | | | | | | | |积6—8平米/ |
| | | | | | | | | |座,用地面积 |
| | | | | | | | | |12—14平米/ |
| | | | | | | | | |座。 |
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------
| |3 | 小学 |2500— |7000— |70— |175— | |490— |如采用千人指 |
|教| | |3000 |10000 |90座 |270 | |900 |标下限,则三个|
| | | |(20班,| | | | | |小区设二所。建|
| | | |1000 | | | | | |筑面积2.5— |
|育| | | 人)| | | | | |3.0平米/座, |
| | | | | | | | | |用地面积7— |
| | | | | | | | | |10平米/座 |
| |4 | 中学 |5250— | |18000— |80— |280— |960— |两个小区设一 |
| | | |6000 | |22500 |100座 |400 |1500 |所或一个居住 |
| | | |(30班,| | | | | |区设二所,建筑|
| | | |1500 | | | | | |面积3.5—4.0 |
| | | | 人)| | | | | |平米/座,用地|
| | | | | | | | | |面积12—15平 |
| | | | | | | | | |米/座,不包括|
| | | | | | | | | |教职员工宿舍 |
| | | | | | | | | |和食堂 |
| | | 小计 | | | | |559— | | |
| | | | | | | |850 | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------
续附表二
------------------------------------------------------------------------------------------
| | | 指 | | 一般规模 | 千人指标 | |
| | | 标| |------------------|------------------------| |
|系|序| |所需|建筑面积|用地面积| |建筑面积|用地面积| 备 注 |
|统|号| |处数|(平米 |(平米 |数量|(平米)|(平米)| |
| | |项 目 | |/处) |/处) | | | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|----|--------|--------|--------------|
| |5 | 储蓄所 |1/2 |120— | | |6— | | |
|经| | | |150 | | |7.5 | | |
| |6 | 邮政所 |1 |100— | | |10— | |两个小区设一 |
|济| | | |150 | | |15 | |处 |
| | | 小计 | | | | |16— | | |
| | | | | | | |22.5 | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|----|--------|--------|--------------|
|文|7 | 运动场 | | |2000— | | |200— | |
|体| | | | |3000 | | |300 | |
------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------
| |8 | 粮店 |3/2 |250— | | |37.5— | |兼营切面。两个|
| | | | |300 | | |45 | |小区设三处,每|
| | | | | | | | | |处服务1500— |
| | | | | | | | | |2000户。 |
| |9 | 煤店 |1/2 |50— |350— | |2.5—3 |20—25 |两个小区设一 |
| | | | |60 |400 | | | |处。另需设堆放|
| | | | | | | | | |简棚100─150 |
| | | | | | | | | |平米。 |
| |10|基层商店 |3 |250 | | |75 | |经营小百货,小|
| | | | | | | | | |副食、肉菜等 |
| |11| 百货店 |1 |250— | | |25—30 | | |
|商| | | |300 | | | | | |
|业|12| 副食店 |1 |450— | | |45—55 | |经营副食、食品|
|、| | | |550 | | | | |及干、鲜果品。|
|饮| | | | | | | | |应设置相应的 |
|食| | | | | | | | |后院 |
|、|13| 菜店 |1 |300— |800— | |30—50 |80—90 |兼营鱼、肉 |
|服| | | |500 |900 | | | | |
|务|14| 饮食店 |3 |200— | | |60—80 | |应设置相应的 |
| | | | |300 | | | | |后院 |
| |15| 理发店 |1 |100— | | |10—12 | | |
| | | | |120 | | | | | |
| |16| 小修门 |1 |80 | | |8 | |经营修鞋、绱 |
| | | 市部 | | | | | | |鞋、黑白铁和自|
| | | | | | | | | |行车小修 |
| |17| 综合 | | | | |15—20 | |包括拆洗组、缝|
| | | 服务站 | | | | | | |纫组和牛奶站 |
| | | | | | | | | |等,可分散设置|
------------------------------------------------------------------------------------------
续附表二
----------------------------------------------------------------------------------------------
| | | 指 | | 一般规模 | 千人指标 | |
| | | 标| |------------------|--------------------------| |
|系|序| |所需|建筑面积|用地面积| |建筑面积|用地面积| 备 注 |
|统|号| |处数|(平米 |(平米 |数量 |(平米)|(平米)| |
| | |项 目 | |/处) |/处) | | | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|------|--------|--------|----------------|
| |18|自行车棚 |4—6|190— | |95— |76— | |为4层以上住 |
| | | | |260 | |190辆 |152 | |户服务,1.5辆 |
| | | | | | | | | |/户,0.8平米/ |
| | | | | | | | | |辆 |
| |19| 物资 |1 |50 |100 | |5 |10 | |
| | | 回收站 | | | | | | | |
| | | 小计 | | | | |389— | | |
| | | | | | | |535 | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|------|--------|--------|----------------|
| |20| 居委会 |3—4| | | |20 | |在居委会内设 |
| | | | | | | | | |医疗站。每小区 |
| | | | | | | | | |设医疗站两处, |
| | | | | | | | | |每处建筑面积 |
| | | | | | | | | |25—30平米 |
|行|21| 房管段 |1 |200— | | |20—25 | |包括清洁组和 |
|政| | | |250 | | | | |绿化组用房,应 |
|管| | | | | | | | |设置相应的后 |
|理| | | | | | | | |院 |
| | | 小计 | | | | |40—45 | | |
----------------------------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------------------------
| |22| 变电所 |1 |120— | | |12—14 | | |
|其| | | |140 | | | | | |
| |23|公共厕所 |1—2|30 | | |3—6 | | |
| |24| 垃圾站 |4—5| |15—20 | | |1.5—2 |包括垃圾桶堆 |
|他| | | | | | | | |放处 |
| | | 小计 | | | | |15—20 | | |
|------------------|----|--------|--------|------|--------|--------|----------------|
| 总 计 | | | | |1019— | | |
| | | | | |1472.5 | | |
|------------------|----|--------|--------|------|--------|--------|----------------|
| |25|弹棉花店 |1 |80—100 | | |2 | |为收活门市部。 |
| | | | | | | | | |弹花厂3—5个 |
| | | | | | | | | |居住区设一处, |
| | | | | | | | | |面积300平米。 |
| | | 小计 | | | | |231— | | |
| | | | | | | |270 | | |
----------------------------------------------------------------------------------------------
续附表二
--------------------------------------------------------------------------------------------
| | | 指 | | 一般规模 | 千人指标 | |
| | | 标| |------------------|--------------------------| |
|系|序| |所需|建筑面积|用地面积| |建筑面积|用地面积| 备 注 |
|统|号| |处数|(平米 |(平米 |数量 |(平米)|(平米)| |
| | |项 目 | |/处) |/处) | | | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|------|--------|--------|--------------|
| |26| 街道 |1 |280—400| | |7—8 | | |
| | | 办事处 | | | | | | | |
| |27| 派出所 |1 |300—375| | |7.5 | | |
| |28| 商业管 |3 |共240— | | |6—8 | |商业、饮食、服|
| | | 理机构 | | 400 | | | | |务的管理机构 |
| | | | | | | | | |可分别设置,可|
|行| | | | | | | | |设在商店楼上,|
|政| | | | | | | | |不另占用地 |
|经|29| 房屋 |1 |480—600|1440— | |12 |36 |负责居住区房 |
|济| | 管养所 | | |1800 | | | |屋的管理和维 |
|管| | | | | | | | |修材料加工 |
|理|30| 市政管 |2—3|共480— |共1320 | |12 |33 |包括绿化、清 |
| | | 理机构 | | 600 |—1650 | | | |洁、道路、下水|
| | | | | | | | | |等管理机构 |
| | | 小计 | | | | |44.5— | | |
| | | | | | | |47.5 | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------------------
| |31| 开闭所 |1 |350— |400— | |8—9 |9—10 |每开闭所带 |
| | | | |400 |450 | | | |3—4个变电所 |
| |32| 煤气 |1 |40—60 |120— | |1—1.2 |3—4 |服务半径1公 |
| | | 调压站 | | |200 | | | |里。32和33 |
| | | | | | | | | |项,根据具体情|
|其| | | | | | | | |况只设一项 |
| |33|液化石油 |2 |150 |450— | |6—7.5 |20— |每处服务3500 |
| | |气罐站 | | |500 | | |22.5 |—6000户,每4 |
| | | | | | | | | |个液化石油气 |
|它| | | | | | | | |罐站,设一中心|
| | | | | | | | | |站(包括管理 |
| | | | | | | | | |处,建筑面积 |
| | | | | | | | | |600平米,用地 |
| | | | | | | | | |780平米) |
| | | 小计 | | | | |15—17.7| | |
|------------------|----|--------|--------|------|--------|--------|--------------|
| 总 计 | | | | |620— | | |
| | | | | |734.2 | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------
续附表二
----------------------------------------------------------------------------------------------
| | | 指 | | 一般规模 | 千人指标 | |
| | | 标| |------------------|--------------------------| |
|系|序| |所需|建筑面积|用地面积| |建筑面积|用地面积| 备 注 |
|统|号| |处数|(平米 |(平米 |数量 |(平米)|(平米)| |
| | |项 目 | |/处) |/处) | | | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|------|--------|--------|----------------|
| |34| 公共交 |1 |200— |600— | |5—12 |15—36 |34、35项在城 |
|参| | 通车站 | |600 |1800 | | | |市边缘居住区 |
|考| | | | | | | | |及工矿区、卫星 |
|项| | | | | | | | |城可考虑设置 |
|目|35| 出租 |1 |420—520|2480— | |10.5 |62 | |
| | | 汽车站 | | |3100 | | | | |
|--|--|----------|----|--------|--------|------|--------|--------|----------------|
| |36| 防疫站 |1 |160— |320— |0.3人 |4 |8 | |
| | | | |200 |400 |员 | | | |
| |37| 消防站 |1 |1000— |2000— | |20—24 |40 | |
| | | | |1200 |2300 | | | | |
| |38| 招待所 |1 |2240— |3360— |7—10 |56— |84— |共280—500床 |
|工| | | |5000 |7500 |床位 |100 |150 |位 |
|矿|39| 家具店 |1 |160— |220— | |4 |5.5—6 | |
|区| | | |200 |300 | | | | |
|或|40| 玻璃店 |1 |80— |120— | |2—2.4 |3—3.6 | |
|卫| | | |120 |180 | | | | |
|星|41|委托商店 |1 |160— |240— | |4—5 |6—7.5 | |
|城| | | |250 |375 | | | | |
|补|42| 综合 |1 |3200— |6000— | |80— |150— |可设豆制品、调 |
|充| | 食品厂 | |5000 |10000 | |100 |200 |料、酱菜、熟肉、|
|项| | | | | | | | |糕点、面包等车 |
|目| | | | | | | | |间 |
| |43|电话支局 |1 |2000 |2000 | |40—50 |40—50 | |
----------------------------------------------------------------------------------------------
*:36—43项属市级项目,不设在居住区内。
4—5万人的工矿区或卫星城,应设置36—43项目,其医院、洗染店、弹棉花店作以下补充;
1.医院:每工矿区(或卫星城)设一处。千人指标改为7—8床位/千人,建筑面积301—360
平方米/千人,用地面积560—640平方米/千人,每处300—400病床,每处建筑面积12900—
18000平方米,每处用地24000—32000平方米。
2.洗染店:附设洗染车间100—200平方米。
3.弹棉花店:附弹花车间100—200平方米。


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安顺市商品住宅共用部位共用设施设备维修基金管理办法(试行)

贵州省安顺市人民政府


《安顺市商品住宅共用部位共用设施设备维修基金管理办法(试行)》--安顺市人民政府令第23号
 
 

《安顺市商品住宅共用部位共用设施设备维修基金管理办法(试行)》已于2003年9月5日经市人民政府第一次常务会议审议通过,现予以公布,自2003年11月1日起施行。

市 长:慕德贵
二00三年十月十日

安顺市商品住宅共用部位共用设施设备维修基金管理办法(试行)


第一条 为建立房屋维修保障机制,规范物业管理行为,维护房屋产权人和使用人的合法权益,根据国家建设部《住宅共用部位共用设施设备维修基金管理办法》(建住房[1998]213号)和贵州省建设厅《关于明确商品住宅共用部位共用设施设备维修基金收取比例的通知》(黔建房通[2002]328号)及有关法律、法规规定,结合我市实际,制定本办法。

第二条 凡属于本市行政区域内商品住宅(包括经济适用住房)的共用部位共用设施设备维修基金的管理,均适用本办法。
因建设质量所引起的上属房屋的修缮不适用本办法。

第三条 本办法所称共用部位是指住宅主体承重结构部位(包括基础、内处承重墙体、柱、梁、楼板、屋顶等)、户外墙面、门厅、楼梯间、走廊、通道等。
共用设施设备是指住宅小区、组团或单幢住宅内,建设费用于分摊进入房屋销售价格的共用的上下水管道、水箱、加压水泵、暖气管道、燃气管道、落水管、电梯、天线、照明、锅炉、供电线路、路灯、消防设施、绿地、道路、沟、渠、池、井、非经营性停车场车库,公益性文体设施和共用设施设备使用的房屋等。

第四条 安顺市人民政府房产行政主管部门是本市商品住宅共用部位共用设施设备维修基金(以下简称维修基金)的主管部门。
各县、自治县人民政府房产行政主管部门是本县商品住宅共用部位共用设施设备维修基金的主管部门。
西秀区、安顺经济技术开发区、黄果树风景名胜区管理委员会行政区域内的维修基金由安顺市人民政府房产行政主管部门直接管理。

第五条 维修基金实行专户储存、专款专用、房产行政主管部门监督的管理原则。
为了保证维修基金的安全,维修基金闲置时,除可用于购买国债或者用于法律、法规规定的其他范围外,严禁挪作他用。
维修基金及增值部份专项用于住宅共用部位、共用设施设备保修期满后的大修、更新和改造。
维修基金不敷使用时,由业主委员会按房屋建筑面积向产权人筹集。

第六条 维修基金实行二级帐户管理,房产行政主管部门在银行设立的维修基金专户为一级帐户,业主委员会设立的帐户为二级帐户,维修基金明细户按单幢住宅设置,按户核算。
维修基金自存入维修基金专户之日起,按规定计息,利息净收益转作维修基金滚存使用和管理。

第七条 业主委员会成立前,维修基金的使用由售房单位或售房单位选聘的物业管理企业提出使用计划,经房产行政主管部门审核后划拨。
业主委员会成立后,维修基金的使用由物业管理企业提出使用计划,经业主委员会审定后,报房产行政主管部门审核后划拨。

第八条 商品住宅在销售(预售)时,购房人应按购房款的2%缴交维修基金。维修基金由售房单位代为收取移交房产行政主管部门代管。
维修基金属全体业主共同所有,不计入住宅销售收入。
购房户在售房合同中按上述规定约定其维修基金缴交额,售房单位在办理房屋所有权证手续前应将代收的维修基金一次性缴至房产行政主管部门指定的银行维修基金专户,持有交款凭证才能办理房屋所有权证。

第九条 开发建设单位自用、出租的商品住宅,产权人应当在办理房屋所有权证前,将维修基金缴存至房产行政主管部门指定的银行维修基金专户。

第十条 售房单位代收的维修基金在缴至维修基金专户之前,由售房单位代管,在代管期间只收不支。
维修基金的使用帐目,由维修基金代管单位每年定期公布,接受全体业主的监督,并建立业主查询和对帐制度。

第十一条 业主转让房屋所有权时,维修基金余额随房屋所有权同时过户。
因房屋拆迁或者其他原因造成房屋灭失的,应将维修基金余额按业主个人缴交比例退还给业主。

第十二条 被拆迁房屋实行产权调换补偿方式的拆迁人按产权调换房屋市场总评估价值的2%代被拆迁人缴纳维修基金,凭缴纳凭证办理拆迁补偿安置证明书,拆迁人缴纳的维修基金在拆迁补偿中扣还。

第十三条 业主、物业管理企业,开发建设单位及有关单位之间就维修基金发生纠纷的,当事人可以协商解决,也可以依法申请仲裁或者向人民法院起诉。

第十四条 本办法实施前,商品住宅出售后未建立维修基金或维修基金的建立标准低于本办法规定的,由业主委员会会同物业管理企业按照本办法的有关规定对住宅共用部位、共用设施设备维修基金的收取进行测算,收取方式为一次性或逐月按购房面积向业主收取,所收维修基金存入房产行政主管部门指定的维修基金专户。

第十五条 非住宅商品房维修基金的缴交比例及管理参照本办法执行。

第十六条 本办法由安顺市人民政府法制机构负责解释。

第十七条 本办法自2003年11月1日起施行。

 

中国银监会关于印发《商业银行资产证券化风险暴露监管资本计量指引》的通知

中国银行业监督管理委员会


中国银监会关于印发《商业银行资产证券化风险暴露监管资本计量指引》的通知

银监发〔2009〕116号


各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行:

现将《商业银行资产证券化风险暴露监管资本计量指引》(以下简称《指引》)印发给你们,请《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行遵照执行。银监会鼓励暂不准备实施新资本协议的银行参照本《指引》改进风险管理。

请各银监局将本《指引》转发至辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资法人银行。

二○○九年十二月二十三日



商业银行资产证券化风险暴露监管资本计量指引



第一章 总则



第一条为规范商业银行资产证券化风险暴露的监管资本计量,加强资产证券化业务的风险管理,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,制定本指引。

第二条本指引适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行在资产证券化交易中所产生的银行账户信用风险暴露的监管资本计量。

第三条本指引所称资产证券化交易包括传统型资产证券化、合成型资产证券化以及兼具两种类型共同特点的资产证券化交易。

传统型资产证券化是指基础资产的信用风险通过资产转让、信托等方式全部或部分转移给投资者,基础资产的现金流用以支付至少两个不同信用风险档次的证券的资产证券化交易。

合成型资产证券化是指基础资产的信用风险通过信用衍生工具或者保证全部或部分转移给投资者的资产证券化交易。该交易结构中至少具有两个不同信用风险档次的证券。信用衍生工具包括资金来源预置型和资金来源非预置型两种类型。

第四条商业银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露称为资产证券化风险暴露。资产证券化风险暴露包括但不限于资产支持证券、信用增级、流动性便利、利率互换、货币互换、信用衍生工具和分档次抵补。储备账户如果作为发起机构的资产,应当视同于资产证券化风险暴露。

前款所称储备账户包括但不限于现金抵押账户和利差账户。

第五条为充分抵御因从事资产证券化业务而承担的风险,商业银行应当基于交易的经济实质,而不仅限于法律形式计提监管资本。商业银行作为资产证券化发起机构、信用增级机构、流动性便利提供机构、投资机构或者贷款服务机构等从事资产证券化业务,只要产生了资产证券化风险暴露,就应当计提相应的监管资本。

银监会有权根据交易的经济实质,判断商业银行是否持有资产证券化风险暴露,并确定应当如何计提资本。

第六条商业银行经银监会批准使用信用风险内部评级法计算某类资产证券化基础资产的资本要求的,必须使用资产证券化内部评级法计算同类基础资产的相应资产证券化风险暴露的资本要求。商业银行未得到银监会批准使用信用风险内部评级法计算某类证券化基础资产资本要求的,必须使用资产证券化标准法计算相应资产证券化风险暴露的资本要求。

对部分证券化基础资产使用信用风险内部评级法计算资本要求的,如该部分资产所占比重较大,则应使用资产证券化内部评级法计算资产证券化风险暴露的资本要求,否则应使用资产证券化标准法计算资产证券化风险暴露的资本要求。

商业银行经银监会批准使用信用风险内部评级法的,如证券化基础资产没有相应的内部评级法计算资本要求,发起机构应当使用资产证券化标准法计算资产证券化风险暴露的资本要求,投资机构应当使用评级基础法计算资产证券化风险暴露的资本要求。

第七条在将资产证券化风险暴露从监管资本中扣减的情况下,商业银行应当首先从需要扣减的资产证券化风险暴露中扣除专门针对该资产证券化风险暴露所计提的准备,然后再从核心资本和附属资本中分别扣减已扣除该项准备后的资产证券化风险暴露的50%。

第八条商业银行应当从核心资本中全额扣减在资产证券化交易中出现的销售利得,从核心资本和附属资本中分别扣减已扣除销售利得后的增信拆息债券的50%。

第九条银监会按照客观性、独立性、国际通用性、信息披露充分性、可信度、资源充足性、对资产支持证券评级的专业能力、评级方法和结果的公开性、市场接受程度等标准,确定资信评级机构对资产证券化交易的评级是否可以作为确定风险权重的依据。

第十条同一资产证券化风险暴露具有两个不同的评级结果时,商业银行应当运用所对应的较高风险权重。

同一资产证券化风险暴露具有三个或者三个以上的评级结果时,商业银行应当从所对应的两个较低的风险权重中选用较高的一个风险权重。

第十一条商业银行为资产证券化交易提供信用支持而且该信用支持已经反映到外部评级中的,该银行不得使用外部评级而应当按照本指引关于未评级资产证券化风险暴露的有关规定计量监管资本要求。

第十二条同一商业银行在同一资产证券化交易中具有重叠的资产证券化风险暴露的,应当对重叠部分的监管资本要求进行比较,只需按照最高值计提一次监管资本。

第十三条商业银行在按照本指引第八条要求扣减销售利得和增信拆息债券之后为资产证券化业务所计提的资本,以基础资产证券化之前的监管资本要求为上限。

第十四条商业银行只有在对资产证券化基础资产进行必要的尽职调查并符合下列条件的情况下,才能采用本指引规定的方法计量资产证券化风险暴露的监管资本要求:

(一)商业银行应当持续、全面了解其表内外资产证券化风险暴露及基础资产的风险特征。

(二)商业银行应当能够及时获取基础资产的相关信息,包括资产类别、借款人资信状况、各类逾期资产占比、违约率、提前还款率、基础资产抵质押品类别及其权属状况、平均抵质押率以及行业和地域分散情况等。

(三)商业银行应当全面了解可能对其所持有资产证券化风险暴露产生重大影响的资产证券化交易的结构特征,包括信用增级、流动性支持、与交易有关的违约定义、各种触发机制和资产支持证券偿付安排等。

不符合上述条件的,商业银行应当将资产证券化风险暴露从监管资本中扣减。



第二章 信用风险转移与监管资本计量



第十五条对于传统型资产证券化交易,在符合下列所有条件的情况下,发起机构才能在计算风险加权资产时扣减证券化基础资产:

(一)与被转让资产相关的重大信用风险已经转移给了独立的第三方机构。

(二)发起机构对被转让的资产不再拥有实际的或者间接的控制。

发起机构证明对被转让的资产不再拥有实际的或者间接的控制,至少需要由执业律师出具法律意见书,表明发起机构与被转让的资产实现了破产隔离。

发起机构对被转让的资产保留实际的或者间接的控制,包括但不限于下列情形:

1.发起机构为了获利,可以赎回被转让的资产,但发起机构按照相关规定,因基础资产被发现在入库起算日不符合信托合同约定的范围、种类、标准和状况而被要求赎回或置换的情况除外。

2.发起机构有义务承担被转让资产的重大信用风险。

(三)发起机构对资产支持证券的投资机构不承担偿付义务和责任。

(四)在信托合同和资产证券化其他相关法律文件中不包括下列条款:

1.要求发起机构改变资产池中的资产,以提高资产池的加权平均信用质量,但通过以市场价格向独立的第三方机构转让资产除外。

2.在基础资产转让之后,仍然允许发起机构追加承担第一损失责任或者增加信用增级的支持程度。

3.在资产池信用质量下降的情况下,增加向除发起机构以外的其他参与机构支付的收益。

(五)清仓回购符合本指引第十九条所规定的条件。

在符合上述(一)至(五)项条件的情况下,发起机构仍然应当按照本指引规定,为所持有的资产证券化风险暴露计提资本。

在上述(一)至(五)项条件中任何一项不符合的情况下,发起机构都应当按照资产证券化前的资本要求计提资本。

第十六条对于合成型资产证券化交易,只有在符合下列所有条件的情况下,发起机构才能在计量证券化基础资产监管资本时认可信用风险缓释工具的信用风险缓释作用:

(一)信用风险缓释工具符合《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》的相关要求。

(二)合格抵质押品仅限于《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》所规定的合格金融抵质押品。由特定目的信托所抵押的合格抵质押品可以被视为合格抵质押品。

(三)合格保证和信用衍生产品仅限于《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》附件1所列示的第一项、第二项合格保证和合格信用衍生产品。本指引不将特定目的信托视为合格保证人。

(四)发起机构必须将基础资产的重大信用风险转移给独立的第三方机构。

(五)信用风险缓释工具的相关合同文件不得包含限制信用风险转移数量的条件和条款,包括但不限于以下情形:

1.在信用损失事件发生或者资产池信用质量下降的时候,限制信用保护或信用风险转移程度。

2.要求发起机构改变资产池中的资产,以提高资产池的加权平均信用质量,但通过以市场价格向独立的第三方机构转让资产除外。

3.在资产池信用质量下降的情况下,增加发起机构的信用保护成本。

4.在资产池信用质量下降的情况下,增加向除发起机构以外的其他参与机构支付的收益。

5.在资产证券化交易开始之后,仍然允许发起机构追加承担第一损失责任或者增加信用增级的支持程度。

(六)资产证券化交易必须由执业律师出具法律意见书,确认相关合同在所有相关国家或者地区的执行效力。

(七)清仓回购符合本指引第十九条所规定的条件。

在符合上述(一)至(七)项条件的情况下,发起机构仍然应当按照本指引规定,为所持有的资产证券化风险暴露计提资本。

在上述(一)至(七)项条件中任何一项不符合的情况下,发起机构在计量证券化基础资产监管资本时均不得认可信用风险缓释工具的信用风险缓释作用。

第十七条对于符合本指引第十六条规定条件的合成型资产证券化交易,发起机构在计量证券化基础资产监管资本时,应当按照如下规定认可信用风险缓释工具的信用风险缓释作用:

(一)基础资产采用信用风险内部评级法的,按照《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》关于初级内部评级法的相关规定,认可信用风险缓释工具的信用风险缓释作用。

(二)基础资产不采用信用风险内部评级法的,按照《商业银行资本充足率管理办法》的相关规定,认可信用风险缓释工具的信用风险缓释作用。

第十八条当合成型资产证券化交易的信用风险缓释工具与基础资产存在期限错配时,发起机构应当按照下列规定计算监管资本要求:

(一)如果资产池中的资产具有不同的期限,应当将最长的期限作为整个资产池的期限。

(二)根据本指引第三章和第四章有关规定,如果发起机构需要从监管资本中扣减所持有资产证券化风险暴露,则无需考虑该部分资产证券化风险暴露的期限错配情况。

(三)对于其他的资产证券化风险暴露,发起机构应当按照《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》的有关规定,对期限错配情形进行处理。

第十九条资产证券化交易合同中含有清仓回购条款的,在符合下列条件的情况下,发起机构可以不为清仓回购安排计提资本:

(一)发起机构有权决定是否进行清仓回购,清仓回购的行使无论在形式还是实质上都不是强制性的。

(二)清仓回购安排不会免除信用增级机构或者资产支持证券投资机构理应承担的损失,也不会被用来提供信用增级。

(三)对于传统型资产证券化交易,只有在资产池或者以该资产池为基础发行的资产支持证券余额降至资产池或者资产支持证券初始金额的10%或者10%以下时,才能进行清仓回购。

(四)对于合成型资产证券化交易,只有在参考资产的价值降至初始金额的10%或者10%以下时,才能进行清仓回购。

在上述(一)至(四)项条件中任何一项不符合的情况下,对于传统型资产证券化交易,发起机构应当按照资产证券化前的资本要求计提资本,而且不能在监管资本中计入销售利得。对于合成型资产证券化交易,发起机构在计量证券化基础资产监管资本时不得认可信用风险缓释工具的信用风险缓释作用。如果合成型资产证券化交易包含赎回权,而且该赎回权在特定时间终止证券化交易及其所购买的信用保护,发起机构应当按照本指引第十八条的规定计算该证券化交易的资本要求。

第二十条商业银行以超过合同义务的方式为资产证券化交易提供隐性支持的,应当按照基础资产证券化之前的资本要求计提资本,不得在监管资本中计入销售利得,而且应当公开披露所提供的隐性支持及其对监管资本要求的影响。

商业银行提供隐性支持的方式包括但不限于以下情形:

(一)以高于市场价格的方式从资产池赎回部分资产,或赎回资产池中信用质量下降的资产,但发起机构按照有关规定,因基础资产被发现在入库起算日不符合信托合同约定的范围、种类、标准和状况而被要求赎回或置换的情况除外。

(二)以打折的方式向资产池再次注入资产。

(三)增加合同约定之外的第一损失责任。

(四)所行使的清仓回购被认定为用作提供信用增级。



第三章 资产证券化标准法



第二十一条银监会认可资信评级机构对资产证券化交易的信用评级作为确定风险权重依据的,资产证券化风险暴露和再资产证券化风险暴露的风险权重按照附件1所示的对应关系确定。

第二十二条商业银行应当区分以下情形,为无信用评级或者信用评级未被银监会认可作为风险权重依据的资产证券化风险暴露和再资产证券化风险暴露(以下简称未评级的资产证券化风险暴露)计提监管资本。

(一)对于最高档次的资产证券化风险暴露和再资产证券化风险暴露,如果商业银行能够确定资产池的平均风险权重,则可以按照资产池的平均风险权重确定资产证券化风险暴露的风险权重。

(二)对于符合本指引第二十三条规定的合格流动性便利,按照资产池中单个风险暴露的最高风险权重确定风险权重。

(三)其他未评级的资产证券化风险暴露从监管资本中扣减。

第二十三条在满足以下条件的情况下,商业银行提供的流动性便利为合格流动性便利:

(一)流动性便利的合同文件明确限定使用流动性便利的情形。流动性便利的金额应当低于基础资产和信用增级所能清偿的全部金额。流动性便利不能用于抵补在其使用之前资产池中产生的任何损失。

(二)对流动性便利的使用应当具有不确定性。流动性便利不能用于永久性或者常规性地对资产证券化投资机构提供资金。

(三)对流动性便利应当进行资产质量测试,防止其被用于抵补因违约已经产生的信用风险暴露的损失。如果流动性便利用于支持具有外部评级的资产证券化风险暴露,则该项流动性便利只能用于支持外部评级为投资级以上的资产证券化风险暴露。

(四)流动性便利不得在所有的信用增级使用完毕之后动用。

(五)对流动性便利的偿付不能位于资产证券化交易投资机构之后,也不能延期或者免除债务。

第二十四条在满足以下条件的情况下,贷款服务机构现金透支便利为合格贷款服务机构现金透支便利:

(一)贷款服务机构有权得到全额偿付。

(二)该现金透支便利具有最高受偿顺序,优先于其他所有对基础资产的求偿权。

第二十五条表外资产证券化风险暴露按照如下方式确定信用转换系数:

(一)对于按照外部评级确定风险权重的流动性便利,运用100%的信用转换系数。

(二)对于不按照外部信用评级确定风险权重的合格流动性便利,运用50%的信用转换系数。

(三)对于合格贷款服务机构现金透支便利,按照本指引关于合格流动性便利的有关规定计算监管资本要求。如果合格贷款服务机构现金透支便利可以在无需事先通知的情况下无条件取消,则可以运用0%的信用转换系数。

(四)对于其他的表外资产证券化风险暴露,运用100%的信用转换系数。

第二十六条采用资产证券化标准法的商业银行在计量具有信用风险缓释工具的资产证券化风险暴露的监管资本时,能够认可的合格抵质押品仅限于《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》所规定的合格金融抵质押品。由特定目的信托所抵押的合格抵质押品可被视为合格抵质押品。

第二十七条采用资产证券化标准法的商业银行在计量由合格抵质押品提供信用风险缓释的资产证券化风险暴露的监管资本时,应当首先按照没有合格抵质押品的情况计算监管资本要求,再将其乘以按照《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》第九条所计算的E*/E,作为该资产证券化风险暴露的监管资本要求。

其中E是指未考虑信用风险缓释的资产证券化风险暴露,E*是指考虑信用风险缓释之后的资产证券化风险暴露。

第二十八条采用资产证券化标准法的商业银行在计量具有信用风险缓释工具的资产证券化风险暴露的监管资本时,能够认可的合格保证仅限于《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》附件1所列示的第一项、第二项合格保证和信用衍生产品。本指引不将特定目的信托视为合格保证人。

第二十九条由合格保证人对资产证券化风险暴露提供具有风险缓释作用的信用保护的,该资产证券化风险暴露持有机构可以对具有信用保护的资产证券化风险暴露部分按照对保证人的直接债权计量监管资本要求。

第三十条信用风险缓释工具仅覆盖部分资产证券化风险暴露的,对于所覆盖部分,商业银行应当按照本指引的有关规定计量考虑信用风险缓释作用后的监管资本要求;对于未覆盖部分,则应按照不存在信用风险缓释工具的情形计量监管资本要求。

信用风险缓释工具仅覆盖部分资产证券化风险暴露,并且资产证券化风险暴露具有不同档次的,若无明确约定,应当视为该信用风险缓释工具按照从高级到低级的顺序依次为各档次的资产证券化风险暴露提供信用保护。

第三十一条资产证券化风险暴露与信用风险缓释工具之间存在期限错配、币种错配的,应当按照《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》的相关规定进行处理。

第三十二条作为非发起机构的商业银行为资产证券化风险暴露提供信用保护的,应当视同于该资产证券化风险暴露的投资机构来计量监管资本要求。

第三十三条除了本指引第三十四条规定的例外情形,当资产证券化交易同时具有下列提前摊还情形时,发起机构应当为部分或者全部投资者权益计提资本:

(一)在该资产证券化交易中有提前摊还条款的相关安排。

(二)基础资产具有循环特征,包括允许借款人在信用额度内在事先约定的限额内变动提款额与还款额而形成的资产。

当基础资产同时包含循环信贷和定期贷款时,发起机构应当对基础资产中的循环信贷风险暴露部分按照本指引第三十五条至第三十七条的规定计提监管资本。

第三十四条如有下列任何一项情形,发起机构都无需为证券化交易的提前摊还计提资本:

(一)在补充型证券化交易结构中,所补充的基础资产不具有循环特征,而且在提前摊还发生之后,发起机构不能再增加资产池中的基础资产。

(二)证券化交易的基础资产池虽然具有循环特征,但证券化交易的提前摊还安排导致其具有定期贷款性质,使发起机构无需承担基础资产的风险。

(三)即使发生提前摊还,资产支持证券投资机构仍然完全承担循环额度借款人未来动用融资额度的风险。

(四)提前摊还的触发机制与证券化交易的基础资产或发起机构无关。

第三十五条发起机构为投资者权益计提的资本为以下三项的乘积:

(一)投资者权益。

(二)相关信用转换系数。

(三)基础资产证券化之前的平均风险权重。

前款所称投资者权益等于投资机构在证券化基础资产已提取本金余额和未提取本金余额的等价信用金额中所占的数额。在确定未提取本金余额的等价信用金额时,证券化基础资产的未提取本金余额应当根据发起机构与投资机构在已提取本金余额中的份额进行分配。

前款所称信用转换系数按照下列两项条件确定:

(一)提前摊还是控制型结构还是非控制型结构。

(二)基础资产为非承诺零售信用额度还是其他信用额度。

第三十六条对于具有控制型提前摊还安排的资产证券化交易,发起机构应当根据本指引附件2确定信用转换系数:

(一)对于承诺型信用额度,适用90%的信用转换系数。

(二)对于非承诺的非零售信用额度,适用90%的信用转换系数。

(三)对于非承诺的零售信用额度,按照附件2中资产证券化交易的“三个月平均超额利差”与“超额利差锁定点”的比值确定信用转换系数。若该证券化交易未设定锁定超额利差,则超额利差锁定点为4.5%。

第三十七条对于具有非控制型提前摊还安排的资产证券化交易,发起机构应当按照本指引附件3确定信用转换系数:

(一)对于承诺型信用额度,适用100%的信用转换系数。

(二)对于非承诺的非零售信用额度,适用100%的信用转换系数。

(三)对于非承诺的零售信用额度,按照附件3中资产证券化交易的“三个月平均超额利差”与“超额利差锁定点”的比值确定信用转换系数。若该证券化交易未设定锁定超额利差,则超额利差锁定点为4.5%。



第四章 资产证券化内部评级法



第三十八条资产证券化内部评级法包括评级基础法和监管公式法。商业银行应当区分以下情形,选择相应的方法:

(一)对于有评级或者未评级但可以推断出评级的资产证券化风险暴露,应当使用评级基础法计量监管资本要求。

(二)对于未评级而且无法推断出评级的资产证券化风险暴露,可以选择下列方法计量监管资本要求:

1.监管公式法。

2.对于符合本指引第二十三条规定的合格流动性便利,按照本指引第四十六条的规定计量监管资本要求。

3.从监管资本中扣减资产证券化风险暴露。

采用监管公式法所计算的资产证券化风险暴露的风险权重不得低于7%,再资产证券化风险暴露的风险权重不得低于20%。

第三十九条采用评级基础法的,风险加权资产等于资产证券化风险暴露乘以本指引附件4所列示的相应风险权重。

资产证券化风险暴露的风险权重决定于外部评级或者推测评级、长期评级或者短期评级、资产池中资产分散状况和资产证券化风险暴露的优先等级四方面因素。

如果资产证券化风险暴露对资产池全部资产享有最优先的受偿权利,该资产证券化风险暴露可以作为优先档次的资产证券化风险暴露。对于传统型资产证券化交易,如果第一损失责任以上所有档次的资产证券化风险暴露都有评级,则评级最高的是优先档次的资产证券化风险暴露;如果某几个档次的资产证券化风险暴露评级相同,则其中受偿顺序最优先的为优先档次的资产证券化风险暴露。对于合成型资产证券化风险暴露,如果符合本指引第四十条所规定的条件,则超高档次为优先档次的资产证券化风险暴露。

资产证券化风险暴露的风险权重按照如下方法确定:

(一)资产池风险暴露有效数量(N)小于6的,该资产池不具有分散性,适用附件4中第四列的风险权重。

(二)资产池风险暴露有效数量(N)大于或者等于6的,若属于优先档次的证券,则适用附件4第二列的风险权重,否则适用附件4第三列的风险权重。

前款所称资产池风险暴露有效数量(N)应当按照本指引第四十一条第(六)项的有关规定计算。

再资产证券化风险暴露的风险权重决定于再资产证券化风险暴露的优先等级。优先档次再证券化风险暴露适用附件4第五列的风险权重,非优先档次再证券化风险暴露适用附件4第六列的风险权重。

满足下列条件的再资产证券化风险暴露为优先档次再资产证券化风险暴露,否则为非优先档次再资产证券化风险暴露:

(一)该风险暴露为优先档次的资产证券化风险暴露。

(二)所有基础资产均不是再资产证券化风险暴露。

第四十条当满足下列条件,使未评级资产证券化风险暴露在各方面都优于作为参考的具有外部评级的资产证券化风险暴露时,商业银行必须对未评级资产证券化风险暴露进行推测评级。

(一)未评级的资产证券化风险暴露在各方面都比作为参考的资产证券化风险暴露具有更高的优先级。在评估未评级资产证券化风险暴露与参考资产证券化风险暴露的优先级别时,必须考虑信用增级的作用。如果参考资产证券化风险暴露由第三方保证或者其他信用增级提供保护,而对未评级资产证券化风险暴露没有提供上述信用增级,则不能依据参考资产证券化风险暴露对未评级资产证券化风险暴露进行推测评级。

(二)参考资产证券化风险暴露的期限,必须大于或者等于未评级资产证券化风险暴露的期限。

(三)参考资产证券化风险暴露的外部评级,必须满足本指引第九条关于资信评级机构评级能否作为确定资产证券化风险暴露风险权重依据的标准,并经银监会认可作为确定风险权重的依据。

推测评级应当根据参考资产证券化风险暴露外部评级的变化,持续不断地进行更新。

第四十一条采用监管公式法的,某一档次资产证券化风险暴露的监管资本要求取决于下列五个指标:基础资产证券化之前的内部评级法监管资本要求(KIRB)、该档次的信用增级水平(L)、该档次的厚度(T)、资产池风险暴露有效数量(N)和资产池加权平均违约损失率。

监管公式法的计算方法和各个指标的定义如下:

(一)某一档次资产证券化风险暴露的监管资本等于基础资产风险暴露与0.0056×T和S[L+T]-S[L]中较大值的乘积。

如果银行只持有一定比例的某一档次资产证券化风险暴露,那么对该银行的监管资本要求等于该档次资产证券化风险暴露监管资本要求的相应比例。

(二)监管公式定义如下:

当L ΚIRB时,S[L]=L

当ΚIRB<L时,

S[L]=ΚIRB+Κ[L]-Κ[ΚIRB]+(d×ΚIRB/ω)(1-eω(ΚIRB-L)/ΚIRB)

其中:h=(1-ΚIRB/LGD)N

Beta [L;a,b]为L的以a和b为参数的累计Beta分布。

上述公式中由银监会确定的参数为:τ=1000,ω=20。

(三)基础资产证券化之前的内部评级法监管资本要求(KIRB)为(a)与(b)的比值。其中,(a)为基础资产按照信用风险内部评级法计算所需要的监管资本与预期损失之和,(b)为资产池风险暴露。计算(a)值时应当视同于资产池中的资产是由银行直接持有,按照银监会关于信用风险内部评级法的有关规定计算。对基础资产所提供的风险缓释会使所有的资产证券化风险暴露受益。如果在某些结构中涉及特别目的机构,特别目的机构所有与资产证券化相关的资产都应当按照资产池中的资产来处理,包括作为特别目的机构资产的储备账户。

如果银行专门针对资产池中的资产提取了准备,或者资产池中的某些资产是银行通过不可退款的打折方式购买的,在计算上述(a)和(b)值时,必须使用未扣减该项准备或者不考虑价格折扣的风险暴露。如果某项基础资产为违约资产,则相应的准备或者价格折扣可用于抵消与该资产证券化风险暴露相关的监管资本扣减。

(四)该档次的信用增级水平(L)为(a)与(b)的比值,以小数形式表示。(a)为优先级低于该档次的资产证券化风险暴露,(b)为资产池全部风险暴露。

计算该档次的信用增级水平时无需考虑针对某一特定档次证券的信用增级,也不算入与资产证券化有关的销售利得或增信拆息债券。在计算利率互换或货币互换的信用增级水平时,如果其优先级次于该档次,可以用当前价值来计量;如果当前价值无法确定,在计算该档次的信用增级水平时就可以不考虑该利率互换或货币互换。如果某储备账户的资金由资产池中优先级低于该档次资产的现金流提供,则可以算入该档次的信用增级水平;如果储备账户是由资产池的未来收益提供资金,则不能算入该档次的信用增级水平。

(五)该档次的厚度(T)为(a)与(b)的比值。(a)为银行持有的某一档次资产证券化风险暴露,(b)为资产池全部风险暴露。对于因利率互换或货币互换所形成的资产证券化风险暴露,银行必须考虑潜在未来风险暴露。潜在未来风险暴露为《商业银行资本充足率管理办法》附件3针对衍生产品合约按照现期风险暴露法计算风险资产时由账面名义金额乘以固定系数所得的部分。如果资产证券化风险暴露的当前价值为非负值,则该资产证券化风险暴露的价值为当前价值与潜在未来风险暴露之和;如果该资产证券化风险暴露的当前价值为负值,则其价值为潜在未来风险暴露。

(六)资产池风险暴露有效数量(N)的计算方法如下:

其中,EADi表示资产池中第i个债务人的违约风险暴露。对同一债务人的多个风险暴露应当合并计算。如果已知最大资产证券化风险暴露的份额为C1,也可以用1/C1来计算N。

对于再资产证券化风险暴露,有效数量(N)是指该风险暴露的基础资产的数量,而不是该基础资产之下的基础资产数量。

(七)资产池加权平均违约损失率的计算方法如下:

其中,LGDi表示对第i个债务人的全部风险暴露的平均违约损失率。

再资产证券化风险暴露适用100%的加权平均违约损失率。

第四十二条按照监管公式法计算的风险权重为1250%的,商业银行应当按照本指引第七条的有关规定,从资本中扣减相应的资产证券化风险暴露。

第四十三条对于零售资产证券化交易运用监管公式法时,可以使用以下简化值:h=0并且v=0。

第四十四条如果符合下列条件,银行在计算资产池风险暴露有效数量(N)和资产加权平均违约损失率时,可以采用下列简化方法:

(一)如果与最大风险暴露相关的资产组合份额C1小于或者等于0.03,在使用监管公式法时,可以令LGD=0.50,并采用下列公式计算N:

前款中Cm表示证券化资产池中最大的m项风险暴露之和所占的份额,m由商业银行自行确定。

(二)如果只有C1已知,并且小于等于0.03,则可以令LGD=0.50,N=1/C1。

第四十五条对于表外资产证券化风险暴露,运用100%的信用转换系数。

第四十六条如果商业银行计算基础资产证券化之前的内部评级法监管资本要求(KIRB)存在困难,经银监会批准,可以暂时采用以下方法计算未评级流动性便利的监管资本要求:

(一)对于合格流动性便利,风险权重按照不采用信用风险内部评级法计算的资产池中单个风险暴露的最高风险权重确定,并运用100%的信用转换系数。

(二)对于其他情形,应当将流动性便利从监管资本中全额扣减。

第四十七条采用资产证券化内部评级法的商业银行在计量具有信用风险缓释工具的资产证券化风险暴露的监管资本时,能够认可的合格抵质押品仅限于《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》对初级内部评级法所规定的合格抵质押品。由特定目的信托所抵押的合格抵质押品可被视为合格抵质押品。

第四十八条采用资产证券化内部评级法的商业银行在计量具有信用风险缓释工具的资产证券化风险暴露的监管资本时,能够认可的合格保证和信用衍生产品仅限于《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》对初级内部评级法所规定的合格保证和信用衍生产品。本指引不将特定目的信托视为合格保证人。

第四十九条采用资产证券化内部评级法的商业银行应当根据本指引第三章第二十七条和第二十九条至第三十二条关于信用风险缓释工具的处理和《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》关于初级内部评级法的有关规定,计量具有信用风险缓释工具的资产证券化风险暴露的监管资本。具体实例见附件5。

第五十条使用内部评级法的发起机构应当按照本指引第三十三条到第三十七条的有关规定,为提前摊还安排计提监管资本。该发起机构为投资者权益计提的监管资本为以下三项的乘积:

(一)投资者权益。

(二)相关信用转换系数。

(三)基础资产证券化之前的内部评级法监管资本要求(KIRB)。

前款所称投资者权益等于投资机构在证券化基础资产已提取本金余额和未提取本金余额的违约风险暴露中所占的数额。在确定未提取本金余额的违约风险暴露时,未提取本金余额应当根据发起机构与投资机构在证券化基础资产已提取本金余额中的份额进行分配。



第五章 附则



第五十一条附件1到附件5是本指引的组成部分。

第五十二条本指引采用标准普尔的评级符号仅为示例目的,银监会不指定资信评级机构的选用。

第五十三条商业银行计算预期损失时不应包括资产证券化风险暴露,针对资产证券化风险暴露计提的准备也不计入合格准备。

第五十四条资产证券化基础资产的信用风险未全部转移给独立第三方机构的,发起机构应当按照相关规定为所保留的基础资产计提损失准备。

第五十五条本指引下列用语的含义:

(一)“资金来源预置型信用衍生工具”是指在发生信用违约事件时,信用保护购买机构对于因获得信用保护而有权获取的资金或者资产,可以自行通过扣押、处置、转让等方式进行处理而获得赔偿。信用保护购买机构持有用于信用保护的抵质押资产或发行信用连接票据属于此种情形。

(二)“资金来源非预置型信用衍生工具”是指在发生信用违约事件时,信用保护购买机构只能依赖信用保护提供机构履行承诺而获得赔偿。保证和信用违约互换属于此种情形。

(三)“流动性便利”是指在基础资产的实际本息收取与资产支持证券的正常本息偿付暂时不匹配的情况下,由银行提供的一种短期融资,以确保投资者能按时、足额收取资产支持证券的本金和利息。

(四)“分档次抵补”是指对于某一风险暴露,商业银行向信用保护提供方转移一部分风险,同时保留一部分风险,而转移部分和保留部分处于不同优先档次的情形。在这种情况下,商业银行所获得的信用保护既可以是针对较高档次的,也可以是针对较低档次的。

(五)“现金抵押账户”是指资产证券化交易中的一种内部信用增级方式。现金抵押账户资金由发起机构提供或者来源于其他金融机构的贷款,用于弥补资产证券化业务活动中可能产生的损失。

(六)“利差账户”是指资产证券化交易中的一种内部信用增级方式。利差账户资金来源于资产利息收入和其他证券化交易收入减去资产支持证券利息支出和其他证券化交易费用之后所形成的超额利差,用于弥补资产证券化业务活动中可能产生的损失。

(七)“销售利得”是指商业银行因从事资产证券化交易而导致的所有者权益的增加额。

(八)“增信拆息债券”是指发起机构的一项表内资产,代表与资产证券化交易未来利差收入相关的现金流,并具有次级特征。

(九)“第一损失责任”是指资产证券化交易参与机构最先承担的资产池损失责任,为该参与机构向资产证券化交易其他参与机构所提供的首要财务支持或者风险保护。

(十)“清仓回购”是指在资产池资产或者资产支持证券全部偿还之前,发起机构赎回资产证券化风险暴露的一种选择权。对于传统型资产证券化交易,清仓回购的通常做法是在资产池或者资产支持证券余额降至一定的水平之后,由发起机构赎回剩余的资产证券化风险暴露;对于合成型资产证券化交易,清仓回购通常是指提前终止信用保护。

(十一)“再资产证券化”是指至少一项基础资产符合本指引第四条关于资产证券化风险暴露定义并具有分层结构的资产证券化风险暴露。对一个或多个再资产证券化的风险暴露属于再资产证券化。

(十二)“服务机构现金透支便利”是指由贷款服务机构提供的一种短期垫款或者融资,包括但不限于垫付清收费用、抵押品相关费用以按时收回基础资产的本金和利息,从而使投资者能按时、足额收取资产支持证券的本金和利息。

(十三)“提前摊还”是指在资产证券化相关法律文件中事先规定的机制被触发时,投资机构将在事先规定的资产支持证券到期日之前得到偿还。

(十四)“控制型提前摊还”是指满足如下条件的提前摊还安排:

1.发起机构具有恰当的资本或者流动性方案,以确保其在发生提前摊还时有足够的资本和流动性资金。

2.在包括提前摊还期在内的证券化交易存续期内,发起机构与投资机构按照每月月初在证券化基础资产未偿余额中的相对份额所确定的同一比例,分摊利息、本金、费用、损失与回收金额。

3.发起机构所设定的提前摊还期应当足以使基础资产至少90%的未偿债务在提前摊还结束时已经被偿还或者认定为违约。

4.在提前摊还期内,偿还投资机构的速度不得快于直线摊销法下的还款速度。

不满足上述条件的提前摊还安排为“非控制型提前摊还”。

(十五)“非承诺信用额度”是指无需事先通知,即可无条件随时撤消的信用额度。

第五十六条本指引由银监会负责解释。

第五十七条本指引自2010年1月1日起施行;有关监管资本要求的计算规则自获得银监会批准实施新资本协议之日起施行。





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