中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知
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中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知
各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局：
当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。
二、切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
三、加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。
四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。
五、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。
六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。
十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。
十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
十二、加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。
对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化；对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的非直接业务经办专岗进行，并注意与企业的相关热线联系人验证，获得确认。商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。
十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
各银监局应将本通知转发至辖区内各城市商业银行、城市信用社、农村信用社省级联合社、农村商业银行和农村合作金融机构，要求其参照执行。
中国银行业监督管理委员会
二○○五年三月二十二日
中华人民共和国政府和大不列颠及北爱尔兰联合王国政府文化、教育和科学一九九一年四月一日至一九九三年三月三十一日交流计划
中国政府 大不列颠及北爱尔兰联合王国政府
中华人民共和国政府和大不列颠及北爱尔兰联合王国政府文化、教育和科学一九九一年四月一日至一九九三年三月三十一日交流计划
（签订日期１９９１年３月１５日）
根据中华人民共和国政府和大不列颠及北爱尔兰联合王国政府一九七九年十一月一日在伦敦签订的中、英两国教育和文化合作协定，并参考一九七八年十一月十五日两国政府在伦敦签订的科学和技术合作协定，为进一步发展两国在文化、教育和科学方面的合作关系，以利于两国人民，双方将执行一九九一年四月一日至一九九三年三月三十一日期间的交流计划如下：
一、学术团体、大学和其他学术机构之间的合作
（一）双方将按照下述协定和协议为中英学术团体和机构之间的交流和合作提供方便：
１．中国科学院和伦敦皇家学会于一九八四年三月十四日在北京签订的科学合作协定；伦敦皇家学会和中国科学技术协会于一九八五年一月签订的协议。
２．中国社会科学院和英国学术院、经济和社会研究理事会之间于一九八八年一月一日生效的合作协议。
３．任何其他协议，包括在有关方面建议的基础上可能规定在两国相应学术团体和机构间建立直接联系和交流的有关协议。
（二）双方将通过人员和资料的交流，以及包括两国大学和其他学术机构直接建立联系和进行合作等其他一切可能的方式，鼓励双方在教育和科学方面的合作。
这种合作将包括在科技领域中交换短期讲学的讲师和访问者，以及根据中国有关机构和英国有关机构、英国文化委员会之间在学术联络计划内所作的其他合作性安排。
二、短期交流（包括科学和教育学者的考察访问）
在本计划的每一年中，双方将接受对方的教育、科学和文化方面的专家。专业领域和名额分配由双方商定。这种访问通常是根据共同的兴趣编组进行的，亦可考虑单个专家进行个别访问。访问时间通常不超过三周（不包括第一条中（一）、（二）的项目）。
三、奖学金
（一）在本计划的每一年中，双方将在自然科学、人文科学和艺术领域内，向对方提供为期不超过一学年的二十五个研究生或进修生奖学金。其中两个名额可分成每期约为五个月的奖学金。
（二）在本计划的每一年中，英方将根据技术合作奖学金计划提供奖学金。具体数额由双方另行商定。这些奖学金将用于通常不超过十二个月的课程。
（三）在本计划的每一年中，英方还将根据外交与联邦事务部奖学金计划或根据中国高级奖学金计划提供奖学金。
（四）双方将根据一九八六年六月九日签署的关于设立中英友好奖学金计划的谅解备忘录继续合作管理本项目。
四、自费生、公费生和其他留学人员
双方鼓励各自的学者或学生根据校际之间的安排或通过其他双方商定的特殊安排去对方国家学习。
五、语言讲师和教材教具：专家项目计划
（一）英方将竭力为中国高等院校聘请合格的教师，按合同在中国从事一年或一年以上的英语外语教学。聘请人数、专业和授课地点将由双方共同商定，并列入各项项目计划。
（二）在本计划的每一年中，英方将为经过挑选的中方合作教师提供在英国进行的高级培训。合作教师的人数和专业将由双方商定，并列入各项项目计划。
（三）中方将根据英方要求，为英国有关院校聘请汉语教师。聘请人数、业务要求、授课地点、期限和条件由双方另行商定。
（四）英方将鼓励海外志愿服务组织继续并扩大其在中国的计划，包括向中国院校提供英语教师和其他技术合作。计划的规模和性质由双方另行商定。
（五）英方在本计划的每一年中将尽力向中国派出二个或二个以上各由二至三名专家组成的小组，为中国的现职英语教师举办短期训练班，或为有特殊要求的教师和研究生举办语言进修班。
（六）英方每年将尽力派至少六名英语高级讲师到中国举办英国语言和文学的专题讨论会或进行一系列讲学活动。题目及其细节和访问期限将由双方另行商定。
（七）双方将根据对方要求和在财力允许的情况下，通过各自的主管部门和通过发展资料信息中心为对方提供教材和视听辅助教材。
（八）双方将鼓励两国院校在语言教学方面进行合作，并为语言教科书作者之间和为编写包括适用于广播和电视教育节目在内的教材提供专家服务的单位之间的联系提供方便。
六、座谈会、讨论会和会议
（一）双方将鼓励就经双方同意的课程举办联合座谈会和讨论会。如有可能，会议可在两国轮流举行。
（二）双方将邀请对方的专家参加在本国举行的国际性会议和座谈会。为此，双方将相互提供有关这类会议和座谈会的情况。
（三）英方每年将尽力派理工科高级讲师到中国高等院校短期讲学。专业领域和访问期限将由双方另行商定。
七、文化合作
（一）双方为鼓励进一步扩大对对方国家文化遗产的兴趣，将促进在艺术、人文学、特别是文学和出版、表演艺术、广播、电视、电影、美术、工艺、建筑、考古、社会科学、城市和环境规划、博物馆、图书馆和档案馆（包括缩微胶卷）方面的接触、合作、情报和资料的交换。
（二）双方将继续鼓励艺术团互访并为此提供方便。
（三）在本计划的每一年中，双方接受对方国家的文化、文学和艺术方面专家的访问，以建立联系和交换情报。访问可由个人或团体进行，访问的细节将由双方另行商定。
（四）双方将鼓励交换各种艺术作品的展览（美术、宣传画、摄影、工艺品、文学等），并为此提供方便。同时鼓励这方面的专家互访，了解对展览的兴趣和探讨举办展览的可能性。有关派出和接待这类展览的细节，包括在必要时互派专家布置展览，将由双方有关机构另行商定。
八、广播、电视和电影
（一）双方将鼓励两国有关机构在广播电视方面的合作，包括根据中华人民共和国广播电影电视部和英国广播公司间的协议所进行的合作。
（二）双方鼓励并促进两国电台间的合作与交流。具体合作项目由双方有关单位直接商定。双方将继续探讨互相转播对外广播节目的可能性。
（三）双方鼓励并促进两国有关机构在电影和电影拍摄方面进行合作和交流，包括进行商业性和文化性的电影交流、举办首映式、回顾展、电影周、参加在对方国家举办的国际电影节以及有关组织间商定的活动。
九、青年、体育和旅游
（一）双方将鼓励两国青年和青年组织之间的合作。
（二）双方将鼓励两国体育组织之间的合作和参加对方国家的体育活动。具体事宜由两国相应的体育组织另行商定。
（三）双方将鼓励两国旅游业间的合作，以促进两国人民的相互了解。
十、通则
（一）本计划各条不影响在文化、教育和科学领域组织其他双方能接受的交流项目。
（二）双方在逐项项目取得一致意见的情况下，为由派出方支付费用的专家来访提供协助。
（三）中华人民共和国文化部、国家教育委员会、国家科学技术委员会和伦敦中国驻英国大使馆是中华人民共和国政府执行本计划的主要机构。伦敦英国文化委员会和北京英国驻华大使馆是联合王国政府执行本计划的主要机构。中国科学院、中国社会科学院、中国医学科学院和中国科学技术协会也可参加访问者和研究人员的交换。
（四）本计划的执行须遵守两国各自现行的法律和规章。
（五）有关本计划的管理和财务规定写入构成本计划组成部分的附件一。
（六）双方将尽力在条件许可的范围内促成和支持构成本计划组成部分的附件二中具体列出的项目和活动。
本计划于一九九一年三月十五日在伦敦签订，共两份，每份都用中文和英文写成，两种文本具有同等效力。
中华人民共和国政府 大不列颠及北爱尔兰
代 表 联合王国政府代表
吴春德 斯宾塞
（签字） （签字）
重庆市人民代表大会常务委员会关于废止《重庆市社会治安综合治理条例》第二十五条第三款的决定
重庆市人大常委会
重庆市人民代表大会常务委员会关于废止《重庆市社会治安综合治理条例》第二十五条第三款的决定
重庆市第二届人民代表大会常务委员会第四次会议决定：自２００３年８月１日起，废止《重庆市社会治安综合治理条例》第二十五条第三款。
重庆市人民代表大会常务委员会公告（第８号）
《重庆市人民代表大会常务委员会关于废止〈重庆市社会治安综合治理条例〉第二十五条第三款的决定》已于２００３年８月１日经重庆市第二届人大常委会第四次会议通过，现予公布。
重庆市人民代表大会常务委员会
２００３年８月１日
